Bank of America recibe una multa de 1.200 millones de dólares del Tesoro de EE. UU.

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos impuso este martes una multa de 1.200 millones de dólares a Bank of America, tras acusar a la entidad de violar las leyes contra el lavado de dinero y las sanciones, según informó CNN. El banco, que ocupa el segundo lugar por tamaño en el país norteamericano, omitió la implementación de salvaguardias adecuadas para reportar actividades sospechosas.

La falta de controles estrictos en las instituciones financieras de gran envergadura expone al sistema financiero global a riesgos de financiación ilícita. Cuando un actor sistémico de esta magnitud falla en la supervisión de operaciones vinculadas al narcotráfico y otras redes delictivas, las consecuencias regulatorias y económicas trascienden las fronteras nacionales.

De acuerdo con la información publicada por CNN, la sanción anunciada se sitúa como la tercera más cuantiosa aplicada por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN). Previamente, el organismo impuso multas récord a Binance por 3.400 millones de dólares en 2023 y a TD Bank por 1.300 millones en 2024. Adicionalmente, 750 millones de dólares de la penalización actual se destinarán a la Oficina del Contralor de la Moneda como sanción civil.

La entidad financiera indicó que la medida impactará sus resultados del tercer trimestre con un cargo no deducible de impuestos que afectará el beneficio neto en aproximadamente 17 centavos por acción. Pese a haber procesado un volumen superior a los 9 billones de dólares en transacciones durante 2025, el banco reconoció fallas operativas en la detección temprana de alertas.